香港信托市場的規(guī)模
說到海外信托，大家對于開曼、BVI等離岸信托更為熟悉，而在實際經(jīng)濟市場中，香港信托往往被低估了，那么現(xiàn)如今香港信托市場的規(guī)模如何呢？
根據(jù)香港信托人公會，畢馬威中國聯(lián)合出具的2021年香港信托行業(yè)報告，香港信托行業(yè)正在繼續(xù)發(fā)展壯大。報告指出根據(jù)證監(jiān)會最新的資產(chǎn)及財富管理活動調(diào)查， 截至2019年底，香港的信托持有資產(chǎn)總計達港幣38,440億元（4,940億美 元），比去年同期增加了11%。
從投資地域分布而言，其中48%位于中國內(nèi)地和香港。 香港投資者是信托持有資產(chǎn)的主要資金來源，占資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）的 79%。
公募基金與強積金和職業(yè)退休計劃等退休金占信托持有資產(chǎn)的71%。退休金通過信托持有的資產(chǎn)從2018年到2019年增長了19%，而由 家族辦公室和私人信托、慈善組織及其他企業(yè)持有的資產(chǎn)則同比增長31% 。
證監(jiān)會的資產(chǎn)及財富管理活動調(diào)查亦顯示，于2019年，私人銀行及私人財富 管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理規(guī)模同比大幅增加19％至港幣9.1萬億元，該跡象表明市 場增長強勁且對私人和慈善信托的需求旺盛。
此外，截至2020年底，在香港注冊成立的證監(jiān)會認可基金的數(shù)目同比增長 6.2％至810個，其資產(chǎn)凈值同比增長17.8％至1,840億美元。 交易所買賣基金是企業(yè)信托領(lǐng)域中最受歡迎的產(chǎn)品。根據(jù)香港聯(lián)合交易所數(shù)據(jù)，截至2020 年12月底，交易所買賣基金與杠桿和反向產(chǎn)品的市值為港幣3,930億元。
適合香港信托的群體
1、上市公司董事長，實際控股人。
2、大型家族企業(yè)，資產(chǎn)后繼方面需要合理分配安排。
3、在多個國家擁有多種資產(chǎn)，涉及不同稅率申報等等。
4、大型集團化公司，資產(chǎn)縱橫復雜，需要合理分配管理投資。
香港信托與國內(nèi)信托的對比
首先在國內(nèi)的信托大多是一種理財產(chǎn)品，以營業(yè)信托為主，民事信托和慈善信托為輔，營業(yè)信托的本質(zhì)是投資理財產(chǎn)品。從20世紀末期才得以充分的發(fā)展，主要依托的法律體系是《中國信托法》。而在中國香港，由于受到英美法規(guī)政策的影響，在財富信托的發(fā)展史中已經(jīng)有超過百年。其信托對應(yīng)的法律法規(guī)機制會比較完善。相對來說財富信托的管理機制也會更加的全面些。
同時香港作為亞洲的國際金融中心，國際理財中心，其財富信托的產(chǎn)品種類也是琳瑯滿目的，在其完善的監(jiān)管架構(gòu)下，投資人士可以擁有更多的選擇。
成立香港信托的好處
1、保障資產(chǎn)：成立適當?shù)男磐屑軜?gòu)，可保障成立人的資產(chǎn)，免受債權(quán)人追討。
2、私隱保障：信托契約無須披露，受益人可享有高度私隱保障。
3、有效的資產(chǎn)傳承：對比傳統(tǒng)遺囑，信托的傳承程序更快捷可靠，減少了花費在行政和法律程序上的時間，也避免繼承糾紛。
4、靈活的分配安排：資產(chǎn)分配的方法和時間可以根據(jù)不同的目標進行調(diào)整。
5、專業(yè)資產(chǎn)管理：設(shè)立信托時，可以安排來管理及受益分融，并可委托專家來管理信托投資，以提高回報。資產(chǎn)的集中管理也提高了報告和決策過程的品質(zhì)。
6、稅務(wù)策劃：信托是稅收策劃的常用工具，特別是在稅率較高的國家。
在財富管理領(lǐng)域中，信托的地位愈發(fā)重要，特別是新冠疫情下，客戶對于信托的需求更加多樣化，也加速了信托行業(yè)轉(zhuǎn)型，對于香港信托行業(yè)來說既是挑戰(zhàn)也是發(fā)展契機。
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